インデックス投資が選ばれる3つの理由：初心者にもおすすめの投資法

近年、インデックス投資は多くの投資家に支持されています。

実際、米国のS&P500インデックスファンドは過去10年間で年平均7%以上のリターンを達成しており、多くのアクティブファンドを上回るパフォーマンスを発揮しています。

では、なぜインデックス投資がこれほどまでに有効なのでしょうか？

本記事では、その理由を3つのポイントに分けて詳しく解説します。

はじめに

著者紹介

現在は大学生で、主に経済の勉強をしています。

最近は本当に株価が暴落していて、この前見たら１０万円くらい減っていた時があって、その時は本当に絶望って感じでしたね。

まあでもこれまで株価は上がり続けてたし、僕は、「インデックス投資は最強」ということを本で学び、それを信じているので、これからもインデックス投資を続けて平均よりも高いリターンを得ようと思ってます！

現在は、Xやブログなどで「お金」についての情報を発信していますが、これまでの人生では様々な失敗をしてきました。

でも、お金持ちになったら少しは人生をいい方向に動かすことができるんじゃないかと思って現在は資産形成を頑張っています。

この記事を読んで、少しでもお金持ちに近づいていきましょう！

1. アクティブファンドがインデックスファンドに負けている

アクティブファンドとインデックスファンドの大きな違いは、運用方法にあります。

アクティブファンドは、ファンドマネージャーが市場を分析し、個別の株式や債券を選定して運用します。

要するに、株式投資のプロが運用しているということです。

一方、インデックスファンドは、特定の株価指数（例えば、日経225やS&P500など）と連動することを目指して、指数構成銘柄に投資します。

過去のデータを見てみると、アクティブファンドはインデックスファンドに劣後することが多いです。

例えば、SPIVA（S&P Indices Versus Active）のレポートによると、過去5年間で約80%のアクティブファンドがS&P500インデックスに劣後しています。

これは、アクティブファンドが市場全体を上回るリターンを出し続けることが非常に難しいためです。

市場の動向を的確に予測し続けることは、高度なスキルと運を要し、さらにアクティブファンドは頻繁に売買を行うため、取引コストや税金の影響も大きくなります。

具体的には、アクティブファンドの取引コストは年間1%以上かかることもあり、これが長期的なリターンを大きく圧迫します。

一方、インデックスファンドは、指数に連動するだけであるため、過度な売買を避け、手数料も安価に抑えられます。

結果として、長期的にはインデックスファンドが安定したパフォーマンスを発揮することが多いのです。

2. 管理の手間がいらない

インデックス投資のもう一つの大きなメリットは、管理の手間がほとんどかからない点です。

アクティブファンドでは、ファンドマネージャーが個別銘柄を選定して運用するため、投資家はそのパフォーマンスをチェックしたり、定期的に投資戦略を見直したりする必要があります。

対して、インデックスファンドは、特定の株価指数に連動しているため、銘柄選定やタイミングを気にする必要がありません。

例えば、VanguardのS&P500インデックスファンドは、一度購入すれば定期的なリバランスや銘柄選定の必要がなく、投資家は自分の時間を他のことに使うことができます。

特に投資初心者にとって、複雑な市場分析や銘柄選定を避けられることは大きなメリットです。

インデックス投資は、長期的な成長を期待して、放置しておくことができるため、日々の管理の手間を最小限に抑えることができます。

3. 手数料が安い

インデックスファンドの最大の特徴の一つは、手数料の安さです。

アクティブファンドでは、ファンドマネージャーの運用スキルや市場分析に対する報酬として、比較的高い運用手数料がかかります。加えて、頻繁に売買を行うため、取引コストや税金がかさむこともあります。

一方、インデックスファンドは、単に指数に連動することを目指しているため、運用手数料は非常に低く抑えられています。

例えば、アクティブファンドの運用手数料は年間1%以上かかるのに対し、インデックスファンドは0.1%以下と非常に低く設定されています。

また、取引回数が少なく、運用の手間が少ないため、その分コストが削減されます。手数料が低いことは、長期的に見た場合、複利効果を最大限に生かすためにも重要なポイントです。

たとえば、年間0.9%の手数料差は、30年間で複利計算すると最終的な資産額に20%以上の差を生むことがあります。

結論

インデックス投資は、アクティブファンドと比較して、過去の実績からも安定して優れたパフォーマンスを発揮しています。

また、管理の手間が少なく、手数料が安いため、長期的な資産形成に非常に有効な選択肢となります。特に投資初心者にとっては、シンプルで安定的な運用ができるため、インデックス投資は強くおすすめできる方法です。

まずは少額から始めて、長期的な視点で資産を育てていくことを考えてみてはいかがでしょうか。具体的な商品選びやポートフォリオ構築についてのアドバイスが欲しい方は、ぜひ専門家に相談してみてください。

著者の感想

今回の記事はどうでしたか？

実は、文章の感じから見てもわかった人が多いと思いますが、この文章は生成AIが作った文章です。

僕が、インデックス投資ってこんな面ですごいんだよっていうことを生成AIに教えてこの文章を作っていました。

本当に文章を作成していて思ったんですけど、生成AIの進化って本当にすごいですね。

話を戻して、本当にインデックス投資は、自分の時間もとれるし、リターンも時間とともに大きくなっていく最強の投資方法だと僕は思ってます。

さらにインデックス投資についてふかぼった記事についても今度書いていきたいと思うので、ぜひ楽しみにしていてください！

では、最後にこの言葉で締めくくりたいと思います。

小さな規律を破ると、大きな規律も破るようになる

ウォーレン・バフェット